{"id":5787,"date":"2019-07-05T00:18:06","date_gmt":"2019-07-04T22:18:06","guid":{"rendered":"https:\/\/www.culturalusa.com\/news\/?p=5787"},"modified":"2019-07-05T00:18:06","modified_gmt":"2019-07-04T22:18:06","slug":"banques-le-cout-de-la-facture-de-bale-selevera-a-135-milliards-deuros-en-europe","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.culturalusa.com\/news\/economie\/banques-le-cout-de-la-facture-de-bale-selevera-a-135-milliards-deuros-en-europe\/","title":{"rendered":"Banques : le co\u00fbt de la facture de B\u00e2le s’\u00e9l\u00e8vera \u00e0 135 milliards d’euros en Europe"},"content":{"rendered":"

\"\"Les banques l’appellent \u00ab B\u00e2le 4 \u00bb : la r\u00e9vision des r\u00e8gles mondiales de solvabilit\u00e9<\/strong> dans le cadre du comit\u00e9 de B\u00e2le, dont les banques fran\u00e7aises avaient point\u00e9 les lourdes cons\u00e9quences sur leur bilan en mai dernier, \u00e0 Bruxelles. <\/p>\n

L’Autorit\u00e9 bancaire europ\u00e9enne (ABE) vient de d\u00e9voiler l’estimation du surco\u00fbt en capital que repr\u00e9sentera l’application de ces nouvelles r\u00e8gles, destin\u00e9es \u00e0 renforcer la r\u00e9sistance des \u00e9tablissements aux chocs : d’apr\u00e8s \u00ab les hypoth\u00e8ses les plus prudentes \u00bb, le manque de fonds propres cumul\u00e9s des 189 banques de l’UE pour respecter les exigences \u00e0 l’horizon 2027 serait de 135,1 milliards d’euros, ce qui correspond \u00e0 une augmentation d’au moins 24,4%.<\/p>\n

L’Autorit\u00e9, qui trouve \u00ab bienvenues les am\u00e9liorations introduites dans le paquet final de B\u00e2le 3 \u00bb, notamment une plus grande sensibilit\u00e9 au risque et moins de latitudes dans l’\u00e9valuation interne des portefeuilles de pr\u00eats, rel\u00e8ve que cette hausse concerne \u00ab presque enti\u00e8rement \u00bb les grandes banques (134,1 milliards). <\/p>\n

Pour la moiti\u00e9 des \u00e9tablissements, l’impact sera d’un peu plus de 10%, de 5,5% pour les plus petits; il sera m\u00eame n\u00e9gatif pour un quart des banques, dont les exigences en fonds propres seront donc all\u00e9g\u00e9es.<\/p>\n

\u00ab Ce d\u00e9ficit [de capitaux] serait r\u00e9duit \u00e0 58,7 milliards d’euros si les banques devaient conserver leurs b\u00e9n\u00e9fices […] tout au long de la p\u00e9riode de transition \u00bb observe l’ABE dans son rapport rendu public mardi 2 juillet.<\/p>\n

Autrement dit, si les banques cessaient de distribuer des dividendes.
\nCette ann\u00e9e, Soci\u00e9t\u00e9 G\u00e9n\u00e9rale a propos\u00e9 \u00e0 ses actionnaires de recevoir leur dividende en titres plut\u00f4t qu’en num\u00e9raire, ce qui a s\u00e9duit les d\u00e9tenteurs de la moiti\u00e9 du capital et ce qui lui a permis de renforcer son ratio de fonds propres (CET1) de 24 points de base, \u00e0 11,7%.<\/p>\n

\u00ab Les banques ont besoin d’\u00eatre rassur\u00e9es sur leur capacit\u00e9 \u00e0 pouvoir payer des dividendes pour attirer les investisseurs \u00bb, a fait valoir Gonzalo Gasos, le responsable de la supervision \u00e0 la F\u00e9d\u00e9ration bancaire europ\u00e9enne (EBF).<\/p>\n

Pas d’augmentation de capital n\u00e9cessaire<\/p>\n

Cette estimation est un peu sup\u00e9rieure \u00e0 celles qui avaient circul\u00e9 jusqu’ici. La f\u00e9d\u00e9ration bancaire fran\u00e7aise (FBF) avait indiqu\u00e9 en mai que \u00ab l’impact de cette transposition augmenterait de 21,3% les exigences en capital des banques europ\u00e9ennes contre seulement +1,5% pour les banques am\u00e9ricaines. <\/p>\n

Pour les grandes banques europ\u00e9ennes (GSIB), l’impact serait m\u00eame de 28,4%.\u00bb
\nLes huit plus grandes banques syst\u00e9miques (dont BNP Paribas) subiraient effectivement un impact de 28,6% selon les chiffres publi\u00e9s mardi par l’ABE.<\/p>\n

Le cabinet McKinsey avait estim\u00e9 dans un rapport de 2017 que le montant total de capitaux suppl\u00e9mentaires n\u00e9cessaires pour les 130 plus grandes banques europ\u00e9ennes seraient de 120 milliards d’euros si la r\u00e8gle minimisant le recours aux mod\u00e8les internes d’\u00e9valuation des risques avait \u00e9t\u00e9 fix\u00e9e \u00e0 75% : or, c’est finalement un compromis moins s\u00e9v\u00e8re, un plancher de 72,5%, qui avait \u00e9t\u00e9 arr\u00eat\u00e9 en d\u00e9cembre 2017.<\/p>\n

En mars, le comit\u00e9 de B\u00e2le avait publi\u00e9 sa propre estimation d’une augmentation n\u00e9cessaire des fonds propres de 17,4% pour les plus grandes banques europ\u00e9ennes… (Latribune<\/a>)<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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